つみたてNISAでアクティブ投資信託は購入できるか

本日は、2019年9月のFP技能士試験の過去問を解説します。
最近増えている新傾向の問題や、市販テキストに記述がなく、独学では
得点しにくい問題を中心に解説しています。

知識を蓄え高得点を取るために、役立てて下さいね！

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■　2019年9月 FP技能士3級 実技（きんざい個人資産）問5より
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【問題】

3) 「つみたてＮＩＳＡの対象となる投資信託は、Ｙ投資信託のようなインデックス型の投資信託に限定されており、アクティブ運用の投資信託は対象となっていません」

【解答と解説】

この記述は不適切です。
アクティブ運用の投資信託も、つみたてNISAの対象となることはできます。
ただし、以下の条件を満たしたもののみが、認められています。

・購入時手数料が0円（ノーロード）
・信託報酬は、投資先が国内なら1％以下、投資先が海外なら1.5％以下
・純資産が50億円以上
・5年以上の運用実績がある
・毎月分配型ではない
※ほかにも細かい条件がありますが割愛します。

この条件を満たすアクティブ投資信託は、かなり少数であるため、つみたてNISA＝インデックス型投資信託、というイメージを持つ人も多いですね。

問題の解説は以上です。

標準的な問題は、日々の独学で乗り越えられるはず！
ちょっと難しい点も補強して、合格ラインを突破する力がつくよう、
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに！

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