第2分野「リスク管理の分野」学習のポイント

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

次のFP技能士試験を受験される皆様、順調に勉強を進められていますか？
勉強不足を感じたら、単純な解決法ですが、勉強時間を増やしましょう！
想定よりも勉強量が必要と気が付いたら、その対策をとることが大切です。

少し早く起きたり、スキマ時間を使えば、勉強時間を確保できます。
勉強時間を作るのが難しいという方は、意識して時間を作りましょうね！

さて、本日は「リスク管理」分野の重要ポイントについてお伝えします。

「リスク管理」と名前がついていますが、実質的には保険の分野ですね。
生命保険、損害保険の仕組みについて出題されます。
それに加えて、保険と税金の関係についても問われます。
保険の世界には複雑な仕組みがたくさんあり、そこを積極的に出題してきます。
細かいところも丁寧に学習することを、心掛けてくださいね。

このリスク管理の分野をしっかり学習すれば、何気なく保険に加入していた方も、ご自身が契約していた保険内容を詳しく理解できるようになります。
必要な保障を判断でき、無駄のない保険選択もできるようにもなります。

保険の知識を活かし、お客様の状況に適した保険を提案していくことで、FPとしての実務スキルを高めることもできます。
FP資格取得後の活躍の幅も広がりますので、前向きに学習していきましょう。

過去問学習では、皆様がお使いの試験対策テキストに載っていないことが出題されることもあるでしょう。特に2級はその傾向が強いです。
その場合は、公式サイトの「FP3級2級過去問 難問を解説」も活用して下さい。
試験対策テキストで解説が漏れがちな内容を、1000項目以上掲載しています。
利用は無料なので、ぜひご活用くださいね。

【FP3級2級過去問 難問を解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/

さて、この分野での重要ポイントを、いくつか皆様に問いかけをいたします。
試験に合格するうえで、ぜひとも「はい」と答えてもらいたいものばかりです。

あなたは、いくつ「はい」と答えられますか？

（3級2級共通）

■保険法、生命保険契約のルール、クーリングオフの概要を説明できますか？

■定期保険、終身保険、養老保険のそれぞれの内容と違いを、説明できますか？

■定期保険の全期型と更新型のそれぞれの特徴と違いを、説明できますか？

■特定疾病保障保険とは何か、正確に説明できますか？

■払済保険と延長保険のそれぞれの内容と両者の違いを、説明できますか？

■リビングニーズ特約とは何か、説明できますか？

■生命保険金の受取時の課税は、相続税、所得税、贈与税の3種類あります。
それぞれどのような条件の場合に課税されるか、説明できますか？

■純保険料/付加保険料の違いと、3つの利率について、互いに関連付けて説明できますか？

■地震保険の保険金額、保険料控除について、説明できますか？

■自賠責保険の特徴と保険金額について、説明できますか？

■自動車保険の対人賠償保険、対物賠償保険、人身傷害補償保険について。
それぞれの補償内容の特徴を、説明できますか？

■傷害保険には、普通傷害保険、国内旅行保険、海外旅行保険があります。
それぞれの補償内容の特徴を、説明できますか？

■個人賠償責任保険は、どのような内容を補償するのか、説明できますか？

■保険会社の破たん時に、どれくらいの金額が補償されるか説明できますか？
生命保険、損害保険のそれぞれで、違いがあります。

■保険契約書を見て、次の保険金額を正しく計算できますか？
・死亡時に支払われる保険金
・入院や手術時に支払われる保険金
・初めてガンになった時に支払われる保険金

（2級の方は、上記に加えてさらに下記についても確認してください）

■少額短期保険の特徴を説明できますか？
（保険金額、保険期間、破たん時の取り扱いなど）

■個人年金保険では、年金の受取時にも税金がかかります。
どのような条件下でどの種類の税金が課税されるか、説明できますか？

■個人事業主が契約した生命保険と損害保険について。
どのような控除が適用されるのか、どのような経理処理をすべきか、いくつかのパターンがありますが、それらを網羅的に説明できますか？

■変額保険と変額個人年金のそれぞれについて、特徴、何が変額で何が定額か、保険料控除の取り扱いはどうなっているか、説明できますか？

■ハーフタックスプランとは何か、またその税務処理について説明できますか？

■長期平準定期保険とは何か、またその税務処理について、説明できますか？

■自賠責保険、対人賠償保険、対物賠償保険、自損事故保険、無保険車傷害保険、搭乗者傷害保険、人身傷害補償保険、車両保険のそれぞれの違いや補償内容を、説明できますか？

■所得補償保険はどのような時に保険金が支払われますか？
また、保険料支払時と保険金受取時の税金について、説明できますか？

■法人向け損害保険を5種類以上挙げ、それぞの補償内容と、どのようなリスクに備える保険なのか、説明できますか？

■法人契約保険の様々な経理処理パターンを把握し、保険料の支払い時と、保険金の受取り時の経理処理を正しく実施できますか？

以上の問いかけに「はい」と答えられる自信と知識がありますか？
それがあれば、試験本番で正誤を正しく判断でき、計算問題も解けるでしょう。
しかし「はい」が少なければ、テキストや問題集で勉強を積み重ねましょう！
試験当日までに、しっかりと備えてくださいね。

「はい」が少ない方は、「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」もご活用下さい。
重要ポイントを短時間で学び、試験の得点アップと弱点補強につなげます。
受験者同士で楽しく学びあう雰囲気も、過去の参加者にご好評頂いています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。
開催日程と参加申込については、下記のご案内をご覧ください。
　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
　　今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級　頻出重要ポイント＆難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級　頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強！
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます！

参加申し込み、詳細はこちらから！
https://money-study.net/fp/session/

　
＜姉妹サイト：顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内＞
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください！

■7/20(月) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/25(土) ライフプランソフトの多彩な機能で、顧客の家計分析力を高めよう
■7/25(土) 2020年以降の税制改正・FP制度改正と実務ポイント(住まい・不動産編)

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm