FP技能士3級2級合格勉強会ブログ(ファイナンシャルプランナー資格合格を目指そう!)

FP3級と2級の対策勉強法、過去問解説など、合格に役立つ有益な情報をお届けしています!

犯罪収益移転防止法で定められている取引の保存期間

本日は、2020年1月のFP技能士試験の過去問を解説します。
最近増えている新傾向の問題や、市販テキストに記述がなく、
独学で対策しづらく得点しにくい問題を中心に解説しています。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2020年1月 FP技能士2級 学科 問30より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

4.犯罪収益移転防止法では、金融機関等の特定事業者が顧客と特定業務に係る取引を行った場合、特定事業者は、原則として、直ちに当該取引に関する記録を作成し、当該取引の行われた日から7年間保存しなければならないとされている。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。

犯罪収益移転防止法は、犯罪組織に資金が渡らないようにすることを目的とした法律です。
取引を行う際に、いわゆる「本人確認」を行うことを規定しています。
後から調査を行うことになった場合に備えて、取引の記録を7年間は保存しなければならないことになっています。

 

問題の解説は以上です。

標準的な問題は、日々の独学で乗り越えられるはず!
それに加えて、このようなちょっと難しい点も、補強し積み重ねていけば、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例
■9/21(月・祝) FP相談の質と満足度向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■9/21(月・祝) 法改正目前!『老後まで長く働くライフプラン』メリットと課題

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

弱点補強と得点アップにつなげる試験対策勉強会は、3週間後の開催です♪

次回のFP試験まで、あと1か月とちょっとです。
試験当日が日に日に迫ってくる実感を、お持ちでいらっしゃることでしょう。

しばらく前にお伝えしましたが、試験の3週間前までに6分野を一通り軽くでもよいので、学習し終えておきましょう。
試験3週間前からは、もう一度6分野を復習し、苦手&暗記しづらいところに比重を置いて学習することで、全体的に得点を稼ぐ力がつきます。
試験直前に勉強不足であわてないよう、前倒しで学習を進めましょうね。

 
さて、「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」を3週間後に開催いたします。
毎度恒例なのですが、FP試験の合格を目指す人たちが集まって勉強する会です。
すでにご案内してきましたが、参加者も少しずつ増えています。

この勉強会では、試験頻出の点、受験者が間違えやすい点を徹底学習します。
合否の分かれ目になる問題ばかりなので、皆さんの弱点を洗い出せます。
その弱点を補強して試験で高得点を狙えるよう、練り上げた勉強会です!

また、試験で学ぶことが、実生活でどう役立つのかについても学びます。
現実社会とともに学べるので、覚えやすく忘れにくいのがメリットです。

講師の話を一方的に聞くだけでもありません。
グループワークをしたり、FPの仕事やFP業界の話に触れる機会もあります。
一緒に頑張る仲間と楽しく交流できるのも、この勉強会の特長です!

それに、FPに関するあらゆる質問にもお答えしています!
テキストや問題集で分からないところを、持ち込んで質問できますよ。

 
当勉強会はボランティアベースでの運営形態です。
大手資格スクールのような知名度はありませんが、
・コストをかけなくても学べる場所が欲しい!
・教えてくれる人に会いたい!
という方の声にこたえるため、運営を続けています。

開催まであと3週間ほどありますが、まだまだ参加者募集中です。
合格を目指す皆様とお会いできるのを、私たちも楽しみにしています!

なお、早く申し込むほど参加費が安くなる制度を取り入れています。
開催1週間前からは、参加費がまた少し上がります。
なので参加希望の方は、お早めにお申し込みくださいね。
勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記をご覧ください。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例
■9/21(月・祝) FP相談の質と満足度向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■9/21(月・祝) 法改正目前!『老後まで長く働くライフプラン』メリットと課題

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

試験勉強でめげそうになったら、受験当初の熱い気持ちを思い出そう!

試験当日まで、あと1ヶ月とちょっと。
勉強の調子はいかがでしょうか?

すらすらといい調子で勉強を進められている方もいらっしゃるでしょう。
その一方で、「勉強する量が思ったより多いな・・・」「意外と苦戦しているぞ・・・」と感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか。

今は順調に進められていても、後半の不動産、相続の分野で学習ペースが落ちる方もいらっしゃいます。
場合によっては、合格の自信を無くしそうになってしまうかもしれません。

 
そんな時は、受験当初の熱い気持ちを思い出してください!

 
あなたは、なぜFPの資格を取ろうと思ったのですか?
当初は、FP資格を取るんだ!という、強く熱い思いがあったはずです。

・FP資格が仕事で必要。お客様の役に立てる知識をたくさん身につけたい!
・お金のことを広く勉強し、これからの自分や家族の生活に役立てたい!
・今まで縁遠かった投資や資産運用に強くなり、収入の足しにしたい!
・年金や相続の分野で、高齢の方を支援できるようになりたい!
・テレビや雑誌で活躍しているFPのようになりたい!

など、皆様それぞれに資格を取ろうと思った動機があったはずです。
資格取得後の未来を思い描いて、受験を決意されたはずです。

試験勉強でめげそうになったら、この当初の熱い気持ちを思い出しましょう!

 
将来なりたかった自分を実現するためには、多少の困難はつきものです。
皆様もこれまでの人生で、さまざまな困難を乗り越えてきたはずです。

困難を乗り越えてこそ、自分自身を成長させ、思い描いた夢を実現できます。
だから、途中であきらめたり、くじけてしまっては、もったいないですね。

 
勉強に行き詰ったら、当初の熱い気持ちを思い出しましょう。
そして、やる気を再び取り戻してくださいね!

 
私たちも、陰ながら皆様の合格を応援しています。
メールマガジンの発行や、直前対策勉強会の開催なども行っています。
このように、皆さんの合格を応援している人がいることも、頭の片隅においていただけると嬉しいです!

引き続き、合格目指してがんばっていきましょう!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

契約締結前交付書面の免除の申し出があった場合

本日は、2020年1月のFP技能士試験の過去問を解説します。
最近増えている新傾向の問題や、市販テキストに記述がなく、
独学で対策しづらく得点しにくい問題を中心に解説しています。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2020年1月 FP技能士2級 学科 問30より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

2.金融商品取引法では、金融商品取引契約を締結しようとする金融商品取引業者等は、あらかじめ顧客(特定投資家を除く)に契約締結前交付書面を交付しなければならないとされているが、顧客から交付を要しない旨の意思表示があった場合には、金融商品取引業者等に対する書面交付義務は免除される。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
顧客が特定投資家ではない場合、金融商品取引法により契約締結前交付書面の交付義務は絶対に必須となります。これは、顧客が書面交付が不要と申請したとしても、免除されることはありません。
ちなみに、顧客が特定投資家の場合なら、契約締結前交付書面の交付義務は免除されます。

 

問題の解説は以上です。

標準的な問題は、日々の独学で乗り越えられるはず!
それに加えて、このようなちょっと難しい点も、補強し積み重ねていけば、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

スポーツ監督の視点を取り入れ、FP試験合格に向けて調整・成長していこう!

試験当日まで、あと1ヶ月とちょっとです。
試験勉強が順調な人もいらっしゃるでしょう。
一方で、思うようにペースが上がらない人も、いるのではないでしょうか。

 

テキストを読みつつ、問題集を解いていくことが、この時期とても大切です。
その一方で、学習ペースに遅れがないかを確認することも重要です。
遅れがないか確認する上では、次の手順を踏む必要があります。

1.いつまでに何をすべきかの学習計画(スケジュール)を立てる
2.その計画に沿って学習を進めているか、遅れていないかを判断する

皆さんは、学習計画を立てた上で、学習ペースを確認していますか?

 

一つの目安として、当勉強会では下記の学習スケジュールをお伝えしています
人によって進捗スピードも異なりますが、参考にしてくださいね。

・試験3か月前~3週間前
インプット学習とアウトプット学習を繰り返し、6分野を一通り勉強する

・試験3週間前~1週間前
問題集や過去問を解くなど、アウトプット学習に比重を置く

・試験1週間前以降
解けなかった問題を徹底復習。
問題集や過去問を、自力で全問正解できるくらいに学習を繰り返す。

 

学習開始が遅かった人は、よりペースを上げた計画が必要となるでしょう。
また、学習を進めるうちに、当初の計画より遅れが生じる場合もあります。
遅れに気づいたら、その挽回方法を考え、実行していきましょうね。

 

試験に合格するためには、知識を詰め込み、問題に正解するためのテクニックを身に付けることも大事です。
これを例えるなら、皆様はFP試験という大会に出場する「選手」の立場です。

しかしそれと同時に、「監督」の視点も持つべきです。
試験会場にいる試験監督ではなく、スポーツ競技の監督のイメージです。

監督は、合格を目指して頑張る「選手」の調整役、客観的指導者です。
皆さん自身の中で監督の視点を持ち、今のままで合格できるのか、合格が難しいのならどのように改善すべきかを考えましょう。
そして、その対策を、選手でもある自分自身に指導するのです。

独学で勉強している方は、選手と監督の両方の感覚を持ちましょう。
勢いよく勉強しつつ、ときには客観的に振り返りながら、勉強を続けましょう。

 

私はこれまで何人もの受験者と接してきました。
「もっと早く勉強を始めればよかった」「勉強時間をもっと増やせばよかった」
そう感じながら、受験当日を迎えた方が多くいました。

勉強不足を試験の1~2週間前に気付いても、取れる対策は限られます。
でも今なら1か月以上余裕があります。遅れを取り戻すチャンスもあります。
順調にいかないと感じたら、早めに対策をとりましょうね!

 

今後も、学習ペース作りに役立つ配信していきます。
それも参考にしながら、日々の学習を頑張って下さいね!

FP試験は、努力が必ず報われる試験です。
陰ながらの立場ではありますが、私も皆様の合格を応援しています!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

他社株転換条項付債券についての出題

本日は、2020年1月のFP技能士試験の過去問を解説します。
最近増えている新傾向の問題や、市販テキストに記述がなく、
独学で対策しづらく得点しにくい問題を中心に解説しています。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2020年1月 FP技能士2級 学科 問23より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

3.他社株転換条項付債券は、対象となる株式の判定日における株価によって、額面金額で償還されるか、株式で償還されるかが決まる。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
債権の一種ですが、かなり複雑な仕組みの金融商品です。

最終的に、元本で償還されるか、株式に転換されるかの違いがある点は、転換社債型新株予約権付社債と同じです。
しかし、本問の他社株転換条項付債券のほうは、株式に転換するかどうかを投資家の意思で選択することはできず、事前に定められた条件を満たすと(その条件は投資家にとって大きく不利になる条件が一般的)、株式への転換が決定されるというものです。

この他社株転換条項付債券は、説明に当たって多数の用語が出てきます。
それを整理して説明した証券会社のサイトをご紹介します。
さらに詳しく内容を理解したい方は、下記のサイトをご覧ください。

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/bond/foreignbond/structured_bond/
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_bond&cat1=bond&cat2=japan&dir=japan&file=comment/bond_japan_P2272.html

 

問題の解説は以上です。

標準的な問題は、日々の独学で乗り越えられるはず!
それに加えて、このようなちょっと難しい点も、補強し積み重ねていけば、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm
 

頻出重要ポイント対策勉強会の開催まであと1カ月、どんどん勉強を進めよう!

みなさんは少しずつでも、試験対策の勉強は進めていると思います。
毎日少しずつでも時間を取って、学習を積み上げていきましょうね。
コツコツの努力が、最後に合格という結果を生みますからね!

 
さて、以前よりご案内の通り、下記日程で試験対策の勉強会を開催します。

・8/30(日) FP技能士2級 頻出重要&難問対策総仕上げ勉強会
・9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

この勉強会のご案内をしてから、1カ月ほど経ちました。
参加申込人数も、少しずつ増えてきています。

申込された方には、開催4日前に問題用紙をお配りします。
それを解いて、当日を迎えてくださいね。
勉強会当日に答え合わせをして、学びを深めていきます。

 
この総仕上げ勉強会では、受験される皆さんが悩みがちな、
・試験で出題されやすいのに、得点しづらい問題
・それなりに勉強を積んでも、理解しにくく間違えやすい問題
を中心に、対策をしていきます。

このような問題は、独学ではなかなか超えにくいポイントです。
でもここを対応できれば、試験の得点を飛躍的に伸ばしていけますよ!
さらなる得点アップを目指したい方は、ぜひお越しください!

勉強会の開催まで、あと1カ月となりました。
合格を目指す皆さんのご参加を、引き続きお待ちしています!

勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記をご覧くださいね。
 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
楽しく学べる雰囲気の中、独学で失点しやすいところを徹底補強!
合格ラインを突破する力がつき、高得点での合格を目指せます!

参加申し込み、詳細はこちらから!
https://money-study.net/fp/session/

 
<姉妹サイト:顧客満足度を高めるFP実務勉強会のご案内>
試験勉強で得た知識を発揮し、FPのキャリアを高める内容を扱っています。
職業FPの方も多数参加。FP資格を実践的に役立てたい方はご参加ください!

■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm